Die Top Full-Service Brokers

J. Alex Tarquinio Die makelaars bedryf gaan almal uit om beleggers meer opgewonde oor handel aandele kry weer. In baie gevalle is, beteken dit dat die uitrol van nuwe tegnologie vir slimfone en tablette hul kliënte se behoeftes. baie ontwerp as unintimidating as 'n ronde van Angry Birds te wees - die afgelope jaar alleen, het maatskappye 'n keur van mobiele handel programme, sosiale media gereedskap, belê videos en seminare van stapel gestuur. Maar agter al hierdie hoë-tegnologie uitreik, wat makelaars werklik doen die beste werk vir beleggers? In sy jaarlikse opname van makelaars - die Junie 2012 voorbladstorie, & quot; teks, Twitter, Handel & quot; - Smart Money Magazine geledere van die beste en die ergste. Jy mag dalk dink die mees welvarende beleggers sou die beste tegnologie toerusting te kry. Maar verbasend genoeg, sê kenners, die meeste full-service makelaars is agter die tegnologiese kurwe; hul webwerf 'n gebrek eienskappe wat standaard onder selfs hardloop-van-die-meul discounters is. Aan bedraad is 'n moeilike balans te vind vir die full-service skare. & Quot; Ons wil nooit tegnologie om die plek van die verhouding, & quot neem; sê Jim Weddle, besturende vennoot by Edward Jones. Inderdaad, full-service makelaars wil die indruk dat hulle die afstand van die hand-beheermaatskappy wat hulle uitsonder (en help regverdig hul pryse) te vermy. Tog is 'n paar makelaars inhaal - nie die minste nie, want 'n beter tegnologie kliënt behoud kan verbeter, sê Bill Doyle, 'n bedryf ontleder by Forrester Research. Edward Jones bons terug in die boonste plek in ons opname, in geen klein deel as gevolg van sy voorraad pluk in 2011. Nie net het die aanbevelings van die firma se klop Standard & Poor's 500-voorraad indeks, maar sy kliënte het ook die firma 'n hoë punte vir sy voorraad navorsing. Wat gehelp het om die makelaars te herstel van sy swak vertoning as 'n voorraad plukker verlede jaar. Die St Louis-gebaseerde firma sê dat in 2011 die mark ten gunste van die groot, hoë-gehalte-aandele (dink Colgate-Palmolive en IBM) dat dit oor die algemeen beveel. Op die tegnologie front, het Edward Jones duik is in die sosiale media - plaas videos oor belegging strategie om sy YouTube-kanaal en daaglikse tweeting op Twitter. Dit raak ook 'n hoë punte vir die kliënt tevredenheid en vertroue in onafhanklike opnames. UBS Aantal Brokers: 11200 Aantal takke: 300 Opmerklik: Sterk webwerf en tevrede kliënte metodologie Om sterk - en swakpunte van hierdie makelaars se peil, het ons gekyk na 'n wye verskeidenheid van faktore. Onder andere, ons geweeg data oor die prestasie van die aandele wat hulle aanbeveel, pored oor studies op die kliënt tevredenheid, en gekonsulteer kundiges wat belangrik materiële sake soos die gebruikersvriendelikheid van hul rekeningstate en webwerwe te bestudeer. UBS is onder 'n handvol van die full-service makelaars wat dit kry wanneer dit kom by die web, 'n faktor wat gehelp het om dit Leapfrog uit die vierde plek verlede jaar. Navorsing firma Korporatiewe Insig het gevind dat die UBS webwerf veral omvattende en maklik om te navigeer. Die baie funksies sluit in duidelike en gedetailleerde voorraad kaarte wat laat gebruikers voeg en red hul eie navorsing notas; gesofistikeerde tipes aktiewe-handelaar, intussen, kan smul aan arcane tegniese aanwysers soos Bollinger Bands en Stochastics. (Beleggers aan wie daardie terme beteken niks hoef nie voel uitgelaat: UBS kry ook 'n hoë punte vir die eenvoud van sy stellings.) Die Amerikaanse tak van die Switserse finansiële reus het 'n & quot geskep; reis kantoor & quot; mobiele aansoek vir sy adviseurs. RaymondJames Aantal Brokers: 5100 Aantal takke: 2350 Opmerklik: High kliëntetevredenheid Verlede jaar, Raymond James herontwerp sy webwerf kliënt en bygevoeg 'n aanlyn-wetsontwerp betaal stelsel, sowel verbeterings ons graag wou sien. Maar glitches bly: Die terrein steeds tariewe swak vir gebruikersvriendelikheid, volgens Korporatiewe Insig. Chet Helck, die hoof uitvoerende beampte van die globale private kliënt groep, sê die firma het 'n nuwe tegnologie span gehuur en die webwerf is bly om te ontwikkel, met meer veranderinge & quot; op die kraan vanjaar & quot. Kliënte, algehele, bly gelukkig egter: In 'n opname deur J. D. Power Associates, het hulle hul verhoudings met hul individuele Raymond James adviseurs veral hoë punte. In vergelyking met sy mededingers, die firma doen ook 'n goeie werk van duidelik kommunikeer sy kommissies en fooie. 4. Merrill Lynch ML Aantal Brokers: 17300 Aantal takke: 722 Opmerklik: Big verbeterings webwerf Merrill het belê in 'n opgegradeerde webwerf vir sy volle-diens kliënte en mobiele programme wat toelaat dat kliënte om handel te dryf en selfs deposito tjeks van stapel gestuur. Tog, het die firma nie weer die vertroue van kliënte sedert die finansiële krisis. In 'n onlangse peiling deur onafhanklike navorsing firma Forrester, slegs 40 persent van kliënte die makelaar se stem saam met die stelling & quot;. My finansiële adviseur doen wat die beste vir my, nie net sy eie onderste lyn & quot; Dit is uit 'n jaar gelede, maar dit bly een van die laagste van die makelaars ons hersien. John Thiel, die hoof van VS Wealth Management vir Merrill Lynch, sê dit is 'n industrywide probleem: In die nadraai van die finansiële krisis, sê hy, baie beleggers steeds wantroue Wall Street in die algemeen. 5. Wells Fargo Adviseurs WellsFargoAdvisors Aantal Brokers: 15250 Aantal takke: 1500 Opmerklik: Graden laaste in die kliënt tevredenheid Onder die makelaars in ons opname, Wells Fargo ingedeel laaste in 'n kliënt-tevredenheid peiling deur J. D. Power, met kliënte die makelaar se gee dit 'n lae punte vir die verrigting van sy belegging aanbevelings en vir wat die kliënte sien as 'n hoë fooie. Diegene tellings bygedra tot Wells Fargo val twee kerwe van ons 2011-opname. Brand Meyer, 'n senior besturende direkteur by Wells Fargo, sê interne ondersoek die firma se toon dat kliënte tevrede is met hul eie raadgewers. Intussen het Wells Fargo het ander sterk punte te bou op, insluitend die rekeningstate, wat 'n grafiek waarin groei 'n rekening op die eerste bladsy funksie en is deur onafhanklike navorsing firma Dalbar beskou as & quot; 'n toonaangewende konsep & quot. Kliënte is duidelik nog aan te pas by die veranderinge op hierdie megasize makelaar, wat blyk uit die finansiële krisis volgende aankoop Morgan Stanley se van Smith Barney van Citigroup in 2009. Duisende makelaars gespring skip, en tevrede kliënte het skerp gedaal. In die mees onlangse J. D. Power opname, Morgan Stanley Smith Barney kliënte het die firma middelmatige punte met betrekking tot hul verhoudings met adviseurs. Sy kliënte is nie tevrede met fooie nie. ( 'N Woordvoerder van die firma vrae die JD Power resultate, sê die opname & quot; skews om 'n laer demografiese as ons kliëntebasis & quot;.) Webwerf Morgan Stanley se so lank as dit beter as 'n paar van sy volle-diens mededingers behaal, het nie aanbod navorsing oor ETF's, die vermoë om onderlinge fondse, of gereedskap te koop vir aktiewe handelaars, wat dikwels standaard teen afslag makelaars. korreksies Amplifications